Investissement Financier Rentable

Les meilleures stratégies d'investissement

Les meilleures stratégies d'investissement ne sont pas toujours celles qui offrent les meilleurs rendements historiques. Les meilleures stratégies sont celles qui fonctionnent le mieux pour les objectifs et la tolérance au risque de l'investisseur individuel . En d'autres termes, les stratégies d'investissement sont comme des régimes alimentaires: la meilleure stratégie est celle qui vous convient le mieux .

En outre, vous ne voulez pas mettre en œuvre une stratégie d'investissement et constatez que vous voulez l'abandonner pour une nouvelle tendance chaude que vous avez découverte en ligne. Ne vous laissez pas dérouter par toutes les saveurs trop belles pour être vraies du mois. Restez fidèle aux principes de base éprouvés.

Pour utiliser une autre métaphore familière, investir les styles et les tactiques sont comme les vêtements qui vous conviennent le mieux. Vous n'avez besoin de rien de cher ou de sur mesure; vous avez besoin de quelque chose de confortable qui durera longtemps, surtout si votre objectif d'investissement est à long terme (10 ans ou plus).

Donc, avant de vous engager sur quoi que ce soit, qu'il s'agisse de régimes alimentaires, de vêtements ou de stratégies d'investissement, voyez ce qui convient le mieux à votre personnalité et à votre style. Vous pouvez commencer par examiner les cinq principales stratégies d'investissement présentées ci-dessous, dont certaines sont des théories, des styles ou des tactiques, qui peuvent vous aider à constituer un portefeuille de fonds communs de placement ou de FNB.

Meilleures stratégies d'investissement: Investissement de croissance

Nous commençons par investir dans la croissance en utilisant l'analyse fondamentale, car il s'agit de l'une des formes d'investissement les plus anciennes et les plus élémentaires. L'investissement de croissance est une stratégie d'investissement active qui consiste à analyser les états financiers et les facteurs fondamentaux de l'entreprise derrière le stock.L'idée est d'identifier une entreprise dont les paramètres commerciaux montrent la possibilité d'une croissance substantielle dans les années à venir. Ce style d'investissement vise à construire un portefeuille de 10 actions individuelles ou plus, plutôt que de sélectionner un fonds indiciel.

Un débutant peut mettre beaucoup de temps à faire suffisamment de recherche de qualité pour réussir cette stratégie d'investissement, mais cette stratégie, ou une variante de celle-ci, est le travail de base que la plupart des gestionnaires de fonds professionnels font pour générer des rendements. leur ligne de travail.

Les actions de croissance affichent généralement de meilleurs résultats aux stades matures d'un cycle de marché lorsque l'économie croît à un rythme soutenu. La stratégie de croissance reflète ce que les entreprises, les consommateurs et les investisseurs font tous simultanément dans des économies saines - augmentant les attentes de croissance future et dépensant plus d'argent pour le faire tout en faisant le nécessaire pour déclarer ses impôts. Encore une fois, les entreprises technologiques sont de bons exemples ici. Ils sont généralement évalués à un niveau élevé, mais peuvent continuer de croître au-delà de ces évaluations lorsque l'environnement est favorable.

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Les données des états financiers sont utilisées pour comparer avec les données passées et présentes de l'entreprise particulière ou avec d'autres entreprises de l'industrie. En analysant les données, l'investisseur peut arriver à une évaluation raisonnable (prix) des actions de la société en question et déterminer si les actions constituent un bon achat ou non.

Meilleures stratégies d'investissement: trading actif

Le trading actif est très difficile. Moins de cinq pour cent de ceux qui tentent de le faire ont une mesure raisonnable de succès, et moins de 1% des commerçants parviennent à avoir des rendements stellaires, mais ceux qui parviennent à obtenir de tels retours peuvent gagner énormément d'argent. L'outil le plus fréquemment utilisé dans le trading actif est une forme d'analyse technique. Cet outil de recherche se concentre sur les changements de prix du stock, plutôt que sur les mesures associées à l'activité sous-jacente. En tant que tels, les commerçants peuvent profiter de mouvements à plus court terme et avoir la possibilité d'utiliser un effet de levier avec leurs stratégies.

Les traders peuvent travailler sur n'importe quel laps de temps, des mois, des jours aux minutes ou même des secondes. Ils utilisent souvent les données de prix des flux d'échange ou des plateformes de cartographie pour reconnaître les tendances récentes des prix et les tendances corrélées du marché. Ils les utilisent pour tenter de prévoir les mouvements futurs des prix. Puisqu'aucune indication n'est infaillible, un trader doit établir des paramètres pour des niveaux acceptables de risque, de récompense et de gain-perte pour son trading. Alors que l'analyse technique peut être l'outil principal pour les commerçants actifs, et l'analyse fondamentale peut être l'outil principal pour les investisseurs en croissance, les partisans des deux camps utilisent les deux outils à de nombreuses reprises.

Une version plus lente du trading actif qui est plus acceptable pour les gestionnaires de fonds professionnels peut également être employée dans des fonds spécialisés et par des investisseurs individuels. Cette stratégie est connue sous le nom d' investissement dynamique . La stratégie reconnaît que même dans des mouvements de prix aléatoires, des tendances se manifestent et peuvent être capitalisées. Des investissements à plus long terme, destinés à durer plusieurs mois, peuvent être lancés dans l'espoir que l'élan continuera de se renforcer et que les prix continueront dans la même direction.Le plus souvent, et en particulier avec les fonds communs de placement conçus pour capter la stratégie d'investissement dynamique, l'idée est «d'acheter haut et de vendre plus haut». Par exemple, un gestionnaire de fonds commun de placement peut rechercher des actions de croissance qui ont montré des tendances à une appréciation constante des prix dans l'espoir que la tendance à la hausse des prix se poursuivra.

Meilleures stratégies d'investissement: valeur d'investissement

Les investisseurs dans les fonds communs de placement et les FNB peuvent utiliser la stratégie ou le style de placement fondamental en utilisant des fonds communs de placement de valeur . En termes simples, l'investisseur de valeur recherche des actions se vendant à «escompte»; ils veulent trouver une bonne affaire. Plutôt que de passer du temps à rechercher des actions de valeur et à analyser les états financiers de la société, un investisseur de fonds commun de placement peut acheter des fonds indiciels, des Exchange Traded Funds (ETF) ou des fonds gérés activement qui détiennent des actions de valeur.

Meilleures stratégies d'investissement: acheter et conserver

Les investisseurs qui achètent et détiennent estiment que le «temps sur le marché» est un style d'investissement plus prudent que le «chronométrage du marché». La stratégie est appliquée en achetant des titres de placement et en les détenant pendant de longues périodes, car l'investisseur estime que les rendements à long terme peuvent être raisonnables malgré la volatilité caractéristique des périodes à court terme. Cette stratégie s'oppose au timing absolu du marché, qui oblige généralement un investisseur à acheter et vendre sur des périodes plus courtes avec l'intention d'acheter à bas prix et de vendre à des prix élevés.

L'investisseur buy-and-hold soutiendra que la détention pendant des périodes plus longues nécessite des transactions moins fréquentes que les autres stratégies. Par conséquent, les coûts de transaction sont minimisés, ce qui augmentera le rendement net global du portefeuille d'investissement.

Les portefeuilles utilisant la stratégie d'achat et de détention ont été appelés portefeuilles paresseux en raison de leur nature passive à faible entretien.

Core and Satellite : Core and Satellite est une conception de portefeuille d'investissement courante et éprouvée qui consiste en un «core», tel qu'un fonds commun de placement à grande capitalisation, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds —Les fonds "satellites" - chacun consistant en de plus petites portions du portefeuille pour créer le tout. L'objectif principal de cette conception de portefeuille est de réduire le risque grâce à la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en surperformant (obtenir des rendements supérieurs à) un indice de référence standard pour la performance, tel que l' indice S&P 500 . En résumé, un portefeuille Core et Satellite devrait, espérons-le, générer des rendements supérieurs à la moyenne avec un risque inférieur à la moyenne pour l'investisseur. sept Le portefeuille de Dave Ramsey : l' animateur de talk-show populaire et le gourou des finances personnelles généralement respecté, Dave Ramsey soutient depuis longtemps sa stratégie de portefeuille de quatre fonds communs de placement pour ses auditeurs et ses fans. La sagesse de Dave réside dans sa simplicité; sa livraison et ses méthodes financières sont faciles à comprendre. Cependant, la sagesse s'arrête là. Ces quatre types de fonds communs de placement trouveront souvent des chevauchements de fonds , ce qui signifie qu'il y a peu de diversité. En outre, les actifs à faible risque, tels que les obligations et les espèces, sont totalement absents du portefeuille. Théorie du portefeuille moderne : La théorie du portefeuille moderne (MPT) est une méthode d'investissement dans laquelle l'investisseur tente de prendre un niveau minimal de risque de marché pour capturer des rendements de niveau maximum pour un portefeuille d'investissement donné. Un investisseur qui suit les principes de MPT peut utiliser une approche cœur et satellite, comme décrit au numéro 1 ci-dessus. Au cœur de la philosophie d'investissement, chaque investisseur souhaite obtenir le rendement le plus élevé possible sans prendre de risques extrêmes. Mais comment cela peut-il se faire? La réponse courte est la diversification. Selon MPT, un investisseur peut détenir individuellement un type d'actif, un fonds commun de placement ou un titre à haut risque, mais, lorsqu'il est combiné avec plusieurs autres types d'actifs ou investissements, l'ensemble du portefeuille peut être équilibré de telle sorte que son risque soit inférieur à certains des actifs ou investissements sous-jacents. Théorie post-moderne du portefeuille (PMPT) : La différence entre le PMPT et le MPT réside dans la façon dont ils définissent le risque et construisent des portefeuilles en fonction de ce risque. MPT considère le risque comme symétrique; la construction du portefeuille est composée de plusieurs investissements divers avec différents niveaux de risque qui se combinent pour obtenir un rendement raisonnable. Il s'agit plutôt d'une vue d'ensemble du risque et des rendements. Un investisseur PMPT considère le risque comme asymétrique; la façon dont les investisseurs perçoivent les pertes n'est pas exactement le miroir inverse de ce qu'ils pensent des gains, et chaque environnement économique et de marché est unique et évolutif. PMPT constate que les investisseurs n'agissent pas toujours de manière rationnelle. Par conséquent, PMPT tient compte des aspects comportementaux du troupeau d'investisseurs, et pas seulement du modèle mathématique que suit MPT. Allocation d'actifs tactique : L'allocation d'actifs tactique est une combinaison de plusieurs des styles précédents mentionnés ici. Il s'agit d'un style d'investissement dans lequel les trois principales classes d'actifs (actions, obligations et espèces) sont activement équilibrées et ajustées par l'investisseur dans le but de maximiser les rendements du portefeuille et de minimiser le risque par rapport à un indice de référence, tel qu'un indice. Ce style d'investissement diffère de ceux de l'analyse technique et de l'analyse fondamentale en ce qu'il se concentre principalement sur l'allocation d'actifs et secondairement sur la sélection des investissements. Cette vue d'ensemble est pour une bonne raison, du moins du point de vue de l'investisseur qui choisit l'allocation tactique d'actifs. Pour répéter le premier point de cet article. Choisir une stratégie ou un style d'investissement n'est pas différent de choisir des investissements: chaque investisseur est unique et la meilleure stratégie est celle qui fonctionne le m

Les chercheurs mondiaux prennent à New York, étape vers le succès de carrière.

En ce qui concerne les affaires, New York City est l'endroit où le monde se réunit. Les sièges sociaux mondiaux, les Bourses, les grandes banques et d'innombrables opportunités attirent certains des plus grands esprits financiers du monde. Au cours des dernières années, les services de gestion de carrière du College of Business ont commencé à introduire de petits groupes d'étudiants à New York par le biais de visites et de visites d'entreprises.

Votre Livre Sur La Liberté Financière

Après avoir interviewé cinquante des plus grands esprits financiers du monde, et écrit le #1 New York Times best-seller Money: Master The Game, Tony Robbins revient avec un playbook étape par étape, vous emmenant dans un voyage pour transformer votre vie financière et accélérer votre chemin vers la liberté financière. Peu importe votre salaire, votre étape de la vie, ou quand vous avez commencé, ce livre fournira les outils pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers plus rapidement que vous ne le pensiez possible.

Dans la série Think Piece de Real Vision TV, certains des penseurs les plus latéraux et brillants de la finance moderne nous disent ce qu'ils pensent en ce moment. Considérez-le comme une promenade informelle autour de l'intérieur de leur tête. Dans cette vidéo Worth Wray, stratège en chef de Mauldin Economics, nous dire ce qui est sur son radar. Real Vision a été lancé pour lutter contre l'approche abjecte de la finance dans les médias traditionnels. C'est la première chaîne de vidéo à la demande au monde pour la finance et notre ambition principale est de fournir le contenu économique, financier et géopolitique de la plus haute qualité disponible. Cette obsession nous donne accès aux meilleurs esprits financiers du monde. Un abonnement à Real Vision vous donne accès à toute la bibliothèque de centaines d'interviews approfondies des penseurs les plus latéraux et les plus réussis de l'industrie, ainsi qu'à des heures d'interviews vidéo et d'analyses diffusées chaque semaine.

Raoul Pal, auteur de The Global Macro Investor, vous apporte une mise à jour critique et révélatrice sur le dollar, l'effet d'entraînement sur les marchés émergents et la loi des conséquences imprévues sur la télévision Real Vision. Real Vision a été lancé pour lutter contre l'approche abjecte de la finance dans les médias traditionnels. C'est la première chaîne de vidéo à la demande au monde pour la finance et notre ambition principale est de fournir le contenu économique, financier et géopolitique de la plus haute qualité disponible. Cette obsession nous donne accès aux meilleurs esprits financiers du monde. Raoul Pal se rend à Dallas pour parler avec Kyle Bass au Barefoot Economic Summit. Fondateur et CIO de Hayman Capital, Kyle Bass a gagné en notoriété pour avoir appelé la crise des prêts hypothécaires à risque. Dans cette conversation fascinante, Kyle discute de l'analyse événementielle par rapport à l'analyse macro, de son approche du risque et du dimensionnement du portefeuille, et de ses forces motivationnelles - du renforcement négatif à l'apnée, en passant par le moment de l'Épiphanie. Pour la prochaine interview de la série, Kyle Bass interviewera l'un de ses héros d'investissement - et la chaîne continue. Real Vision a été lancé pour lutter contre l'approche abjecte de la finance dans les médias traditionnels. C'est la première chaîne de vidéo à la demande au monde pour la finance et notre ambition principale est de fournir le contenu économique, financier et géopolitique de la plus haute qualité disponible. Cette obsession nous donne accès aux meilleurs esprits financiers du monde.

Vision réelle la télévision consiste à regarder vers l'avenir - la préparation à la prochaine innovation, à l'avancée technologique ou au changement de paradigme. Bitcoin, la crypto-monnaie décentralisée d'internet, est salué par beaucoup comme les trois. Dans cette interview, Chad Cascarilla, co-fondateur d'itBit currency exchange, parle de Bitcoin avec Real Vision TV. Real Vision a été lancé pour lutter contre l'approche abjecte de la finance dans les médias traditionnels. C'est la première chaîne de vidéo à la demande au monde pour la finance et notre ambition principale est de fournir le contenu économique, financier et géopolitique de la plus haute qualité disponible. Cette obsession nous donne accès aux meilleurs esprits financiers du monde.

Partie 1 d'un nouveau documentaire sur l'investissement. La Ville de Londres... Le centre du monde financier. C'est ici que certains des plus grands esprits de la finance mondiale exercent leur métier. Les pressions sont énormes-avec des salaires et des primes à la hauteur. Le secteur financier londonien englobe toute une gamme d'activités commerciales - de la banque et de la banque d'affaires à l'assurance et à la comptabilité. Mais le secteur de la gestion de fonds est central. Ce sont les gestionnaires de fonds que la grande majorité d'entre nous confient avec nos placements à long terme. Ils choisissent les actions et autres actifs dans lesquels investir en notre nom - et décident quand le moment est venu d'acheter et de vendre. Et oui, ils sont très bien rémunérés. En fait payer a fortement augmenté au cours des dernières années. Un gestionnaire, Richard Woolnough à M & G; investissements, a été payé £17.5 millions en 2013-600 fois le salaire moyen au Royaume-Uni. La recherche du FT montre que, la même année, le salaire par employé dans le secteur a même dépassé la banque d'investissement. Dans une société de gestion de fonds, le salaire annuel moyen était de £436,000. La ligne standard de l'industrie, est qu'il doit offrir de tels grandes récompenses financières pour attirer les meilleurs talents. Mais, maintes et maintes fois, la recherche a montré que nous surestimons à quel point les gestionnaires de fonds talentueux sont et combien de valeur ils ajoutent. Pour tous les discours des artistes "vedettes", les preuves empiriques montrent que seule une infime fraction d'entre eux surpassent le marché avec un degré significatif de cohérence. Typique des rapports produits sur ce sujet est celui-ci par le Pensions Institute, basé à Cass Business School à Londres. Les chercheurs ont examiné 516 fonds d'actions britanniques entre 1998 et 2008, et ont constaté que seulement 1% des gestionnaires étaient en mesure de produire des rendements suffisants pour couvrir leurs coûts de négociation et d'exploitation. Mais même ces gestionnaires empochaient pour eux - mêmes toute valeur ajoutée en frais, ne laissant rien pour l'investisseur. Les 99% restants des gestionnaires n'ont pas réussi à obtenir de surperformance, que ce soit du fait de la sélection des actions ou du moment choisi par le marché. Dans le cas où vous vous demandez si ces gestionnaires étaient tout simplement malchanceux, les chercheurs ont constaté que la grande majorité ne l'étaient pas; ils étaient “véritablement non qualifiés”. Bien qu'il existe un petit nombre de gestionnaires “vedettes”, ils sont, pour citer le rapport, “incroyablement difficiles à identifier”. En outre, il faut 22 ans de données de performance pour être sûr à 90% que la surperformance d'un gestionnaire particulier est vraiment due à la compétence. Pour la plupart des investisseurs, conclut le rapport “" il ne vaut tout simplement pas la peine de payer la grande majorité des gestionnaires de fonds pour gérer activement leurs actifs”. Si vous êtes choqué et consterné par ces résultats, alors vous devriez être. Le rapport de L'Institut des Pensions est une mise en accusation accablante de l'industrie de la gestion de fonds qui est complètement en contradiction avec l'image que la plupart d'entre nous ont de la ville en tant que centre d'expertise en investissement. Puisque ce n'est que le dernier d'une longue série de rapports qui ont dit plus ou moins la même chose, il pose également la question, pourquoi tant d'investisseurs ordinaires ignorent-ils complètement cette situation scandaleuse? En fait, il existe de nombreuses raisons. C'est une industrie extrêmement puissante et largement autorégulée, qui fait du lobbying pour protéger ses intérêts. Il dépense également une fortune sur la publicité. Et les médias financiers, qui sont largement financés par ces publicités, ont une demande insatiable pour les histoires, que les sociétés de gestion de fonds ne sont que trop heureuses de fournir. Mais en fin de compte, les fonds gérés activement dominent toujours les investissements passifs moins chers tels que les fonds indiciels, car les investisseurs continuent de les acheter. Nous pensons que nous payons pour une meilleure performance; cette plus grande compétence produira des résultats supérieurs. Mais investir presque toujours l'inverse. Moins vous payez, plus vous recevrez en retour. Oui, c'est contre-intuitif, mais c'est vrai. Au cours de ce programme, nous allons examiner à quel point l'investissement nous coûte; et à la performance que les gestionnaires de fonds fournissent. Nous explorerons plus de 100 ans de recherche universitaire sur la tarification des actifs et le fonctionnement des marchés. Et nous examinerons les stratégies d'investissement à long terme qui ont démontré leur efficacité. Investir a été célèbre appelé le jeu du perdant, et pour la plupart des gens, il est. Nous allons à qui vous comment gagner. La prochaine fois.. L'économiste Prix Nobel Eugene Fama dit: "Si vous payez de gros frais de gestion, l'effet cumulatif de cela, étant donné la façon dont la composition fonctionne, est énorme."Merryn Somerset Webb de MoneyWeek dit:" presque toute la gestion des fonds est une arnaque complète. Nous le savons. Nous n'avons qu'à regarder les prix par rapport à la performance."Gina Miller de la campagne True and Fair déclare:" les gens qui sont prudents et épargnent et investissent ne sont pas ceux qui prennent leur retraite avec un pot confortable. Ce sont les gestionnaires de fonds qui deviennent millionnaires et milliardaires à cause de ces marges bénéficiaires.

India Today apporte un programme spécial sur les 25 années de réformes économiques en Inde. Une équipe des meilleurs esprits de L'Inde a assuré dans le chemin des réformes économiques qui ont ouvert l'économie indienne au monde le 24 juillet 1991. C'était le jour qui passera à l'histoire comme un tournant économique de l'Inde voyage. India Today Television marque l'entrée du nom le plus crédible de la nation dans le journalisme - India Today dans la télévision d'information. Propulsée par un look prêt pour l'avenir et soutenue par l'héritage de 40 ans de la marque India Today, la chaîne aborde les habitudes de consommation d'informations d'un public numérique évolué tout en restant fidèle aux principes journalistiques du groupe India Today.

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